KAS IR DROŠA likuma pagātnes pārbaude?

2024 Autors: Stanley Ellington | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-16 00:20

tēlot ir kredīts un noziedznieks fona pārbaude visiem aizdevumu izsniedzējiem. Katrai valstij ir jāiesniedz visu pirkstu nospiedumi S. A. F. E . pretendenti uz FIB fona pārbaude . Aizdevuma izsniedzējs nedrīkst iegūt licenci, ja viņam kādreiz ir atsaukta licence vai viņš kādreiz ir notiesāts par tādiem finanšu noziegumiem kā krāpšana vai naudas atmazgāšana.

Turklāt, ko nozīmē SAFE likums?

Droša un godīga hipotēkas licencēšanas izpilde tēlot 20082 ( DROŠS likums ) tika pieņemts. 2008. gada 30. jūlijā, un nosaka valsts mēroga licencēšanas un reģistrācijas sistēmu dzīvojamiem objektiem. hipotekāro kredītu izsniedzēji (MLO).3. The DROŠS likums aizliedz personām iesaistīties mājokļa hipotekārā kredīta uzņēmējdarbībā.

Turklāt, vai jūs varat būt aizdevuma amatpersona ar noziedzīgu nodarījumu? SAFE likuma minimālās prasības nosaka, ka Nr viens var saņemt hipotēku Kredīta izsniedzējs (MLO) licence, ja viņiem tāda ir bijusi noziegumi pēdējo 7 gadu laikā vai ja viņiem kādreiz ir bijis a noziegums kas bija saistīti ar finanšu pakalpojumiem, piemēram, krāpšana, zādzība, kukuļošana, čeku viltošana utt.

Tādā veidā, kādas ir SAFE Act prasības?

The DROŠS Hipotēku licencēšana tēlot ir izstrādāts, lai uzlabotu patērētāju aizsardzību un samazinātu krāpšanu. The DROŠS likums nosaka minimālos standartus hipotekāro kredītu izsniedzēju, Valsts banku uzraugu konferences (CSBS) un Amerikas Mājokļu hipotēku regulatoru asociācijas (AARMR) licencēšanai un reģistrācijai.

Vai SAFE Act prasa ikgadēju apmācību?

SAFE Act apmācība būs jāsniedz visiem Bankas darbiniekiem, kuru pienākumos pieprasīt zināšanas par likumiem un noteikumiem, kas attiecas uz DROŠS likums vismaz gadā . Ikgadējās apmācības ir veicināja tiešsaistē apmācību kā to nosaka Banka? apmācību grafiks. Papildu apmācību var iegūt no ārējiem avotiem.